# Cómo cobrar una cuenta pendiente

Esta es la tarea más común de la pantalla: un paciente terminó su consulta o servicio y viene a pagar. Aquí aprenderá a abrir su cuenta, revisar lo que se le va a cobrar y cerrarla con el pago recibido.

## Paso 1: Abrir la cuenta del paciente

1. En la tabla **«Cuentas abiertas»**, ubique al paciente (puede usar los filtros de cada columna o buscar por nombre o fecha).
2. Haga **clic sobre la fila** del paciente.

La pantalla cambia y muestra el detalle de esa cuenta:

- Arriba, el nombre y la identificación del paciente, dentro del bloque **Paciente:**.
- Un botón **«Cambiar paciente»** por si abrió la cuenta equivocada y quiere volver a la lista.
- La sección **«Cobros pendientes»** con la tabla de todo lo que se va a cobrar.

> 📷 *Captura sugerida: detalle de una cuenta abierta con la tabla «Cobros pendientes».*

> **Importante:** si aparece un aviso azul de **saldo a favor**, significa que el paciente tiene dinero a su favor de un cobro anterior; ese saldo se puede usar como forma de pago (lo verá más adelante). Si aparece la advertencia **«⚠ Tiene multiples cuentas abiertas»**, revise que esté cobrando la cuenta correcta, porque el paciente tiene más de una cuenta sin cerrar.

## Paso 2: Revisar el detalle de cobros

La tabla de **«Cobros pendientes»** lista cada línea de la cuenta:

| Columna | Qué significa |
|---|---|
| **Producto/Servicio** | Lo que se le cobra (consulta, producto, procedimiento, etc.). |
| **Precio** | Precio unitario. |
| **Cant** | Cantidad. |
| **SubTotal** | Precio por cantidad. |
| **Precio a paciente** | Lo que realmente paga el paciente por esa línea. |
| **Acciones** | Botones para editar o eliminar la línea. |

Al pie de la tabla verá el **Total a cobrar**. Si junto al total aparece un ícono de información, púlselo para ver el **«Desglose por tipo de item»** (cuánto corresponde a consultas, productos, etc.).

> **Consejo:** las líneas marcadas con la etiqueta gris **«Despachado»** vienen de quirófano o enfermería y **no se pueden editar ni eliminar** desde caja. Es normal: se controlan en otra área.

### Ajustes sobre la cuenta (opcional)

Antes de cobrar puede:

- **Editar una línea:** pulse el botón de lápiz en **Acciones**, cambie la **Cant** o el **Precio a paciente** y guarde con el botón de guardar.
- **Eliminar una línea:** pulse el botón de papelera en **Acciones**.
- **«Aplicar descuento a factura completa»:** abre la ventana **«Descuento a aplicar»** donde escribe un porcentaje (de 1 a 100) y pulsa **«Aplicar»**. El descuento no puede ser mayor al 100%.
- **«Eliminar factura completa»:** borra toda la cuenta. Úselo con cuidado.
- **Etiquetas:** en el campo **Etiquetas** puede clasificar la cuenta seleccionando o escribiendo una etiqueta nueva.

> 📷 *Captura sugerida: barra de botones «Aplicar descuento a factura completa», «Eliminar factura completa» y exportar.*

## Paso 3: Elegir la forma de pago

En la parte inferior, bajo el título **«Cobro»**:

1. En **«Tipo de pago»**, seleccione cómo paga el paciente (efectivo, tarjeta, transferencia, **Saldo a Favor**, etc., según las formas que tenga configuradas su clínica).
2. Si elige una forma de **tarjeta** que cobra comisión, el sistema le avisará en azul cuánto **extra** debe cobrar por comisión y cuál es el **nuevo total**.

## Paso 4: Cerrar la cuenta

Cuando el pago es **uno solo** por el total:

1. Verifique el **Total a cobrar**.
2. Haga clic en **«Cerrar cuenta»**.

La cuenta se marca como pagada, desaparece de la lista de cuentas abiertas y la pantalla vuelve al listado.

> **Importante:** si el paciente tiene una **habitación asignada**, el sistema no dejará cerrar la cuenta y le pedirá primero dar de alta la habitación con el botón **«Alta de habitación»**. Esto evita cerrar cuentas de pacientes que aún están internados.

> 📷 *Captura sugerida: sección «Cobro» con «Tipo de pago» y el botón «Cerrar cuenta».*

## Cobrar en varias formas de pago (fraccionar)

Si el paciente paga una parte en efectivo y otra con tarjeta, o abona poco a poco:

1. Haga clic en **«Fraccionar Pago»**. (Para volver a un solo pago, el mismo botón dirá **«Un solo pago»**.)
2. Elija el **«Tipo de pago»** del primer abono.
3. Escriba el **monto** de ese abono. El sistema no le deja superar el total pendiente.
4. Haga clic en **«Recibir abono parcial»**.

El abono aparece en la tabla **«Pagos recibidos»** (a la derecha) y el sistema actualiza el **Saldo pendiente**. Repita para cada forma de pago hasta que el saldo pendiente llegue a **0**. Solo entonces podrá **«Cerrar cuenta»**.

> **Consejo:** si se equivocó en un abono, en la tabla **«Pagos recibidos»** puede eliminarlo con el botón de papelera, o marcar/desmarcar si ya se recibió.

### Pagar con saldo a favor

Si el paciente tiene **saldo a favor**, elíjalo como **«Tipo de pago»** (**Saldo a Favor**). El sistema propone usar hasta el saldo disponible. Si intenta usar más de lo que hay, verá el aviso **«Saldo a favor insuficiente para el monto ingresado.»**.

## Recibir pagos programados

Si la cuenta tiene **pagos programados** (cuotas a futuro), aparecen en la tabla **«Pagos programados»**. Cuando el paciente llega a pagar una cuota, pulse el botón **«Recibir»** de esa fila.

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**Siguiente:** [Cómo agregar productos y servicios a la cuenta](#).